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Coinbase patentiert System, das nicht konforme Konten identifiziert

Coinbase hat ein Patent für ein System erhalten, das automatisch Konten identifiziert, die gegen Anti-Geldwäsche-Richtlinien verstoßen.

Die Kryptowährungsbörse Coinbase hat sich ein Patent für ein selbstlernendes System gesichert, das nicht konforme Benutzerkonten identifiziert und kennzeichnet, wie aus einer am 19. November veröffentlichten Einreichung beim U.S. Patent and Trademark Office hervorgeht.

Das Dokument beschreibt ein automatisiertes System mit einem Scoring-Modell, das darauf abzielt, nicht den Vorschriften entsprechende Konten zu erkennen, insbesondere solche, die im Verdacht stehen, in illegale Aktivitäten verwickelt zu sein.

Es wird eine Vielzahl von Faktoren verwenden, um jedem Konto einen Gesamt-Score zuzuordnen und anschließend die Ergebnisse miteinander zu vergleichen, damit diejenigen gefunden werden, welche die Compliance-Standards nicht erfüllen.

Während einige der Faktoren von der Börse selbst ermittelt werden, sind andere vom Benutzer eingegebene oder ausgeführte Messwerte, darunter das Alter des Benutzers, der Kontostand, das Transaktionsvolumen, der Standort, die Verifizierungshistorie und die Anzahl der Geräte mit Zugriff.

Das System misst auch „den Grad der Sorgfaltspflicht“ bei der Rechnungslegung und die Historie der Konformitätsprüfungen, um festzustellen, ob ein Konto „schlecht oder gut“ ist.

Die Anmeldung lautet:

„Ein Ermittler kann feststellen, ob ein Konto für illegale Aktivitäten verwendet wird, indem er die Parteien der Transaktion, die Zahlungen empfangen oder senden, untersucht und feststellt, ob diese Parteien regelmäßig an illegalen Aktivitäten beteiligt sind. Es kann beispielsweise relativ einfach sein, festzustellen, dass eine Partei, die Zahlungen sendet oder empfängt, im Rahmen der Erbringung von Online-Diensten tätig ist, die möglicherweise illegal sind.“

Das System wurde auch entwickelt, um das Compliance-Modell anhand der gesammelten Daten und der gekennzeichneten Konten zu erlernen und ständig zu verbessern.

Obwohl Konten, die als „schlecht“ gekennzeichnet sind, gesperrt und den Strafverfolgungsbehörden gemeldet werden, falls es eine Transaktion mit einem Volumen von mehr als 2.000 US-Dollar gibt, werden die Ermittler eine Überbrückungsfunktion haben, die es ihnen ermöglicht, die Sperre zu umgehen.

Gestern veröffentlichte das Blockchain Sicherheitsunternehmen CipherTrace einen Bericht mit dem Titel „Cryptocurrency Anti-Money Laundering Report, 2019 Q3“. In diesem Bericht wurde behauptet, dass das Gesamtvolumen an kryptowährungsbezogenem Betrug und Diebstahl, zu Verlusten in Höhe von 4,4 Milliarden US-Dollar, im Jahr 2019, geführt habe.

Das Unternehmen analysierte auch die 120 beliebtesten Kryptowährungsbörsen mit den Anforderungen Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) und kam zu dem Schluss, dass zwei Drittel der Börsen keine ausgeprägten KYC-Richtlinien haben.

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